Кастодіальні послуги для криптовалют: кому вони потрібні та які компанії їх надають
З поширенням криптовалют питання безпеки порушується дедалі частіше. В індустрію приходять люди, які менше знайомі з технічними тонкощами та безпекою зберігання. Щоб не замислюватися про збереження біткоїну та інших криптовалют, можна використовувати кастодіальні послуги, кастодіан-банки та спеціальні сховища.
У цій статті ми розповімо, як працюють кастодіани, які гравці є на рику і для яких користувачів підійде варіант зберігання криптовалюти.
Що таке кастодіальний сервіс для криптовалют
Кастодіальне рішення — це сторонні постачальники послуг, які забезпечують безпечне зберігання криптовалюту. За типом зберігання цифрових валют можна виділити три різновиди:
самостійне зберігання в холодному гаманці, коли приватний ключ знаходиться у самого інвестора,
зберігання на біржі та обміннику, де на гарячому гаманці проводяться оперативні операції з криптовалютами без введення приватних ключів,
зберігання у третіх осіб — це послуги компаній, що спеціалізуються. Вони зберігають криптовалюти від інвестора, це і є кастодіани.
Такі кастодіальні послуги нині найчастіше використовуються профільними компаніями, хоча є деякі розробки серед криптографічного зберігання.
Вигода для інвестора у таких речах:
організація спеціалізується на зберіганні, тому більш захищена та підготовлена,
щоб захистити свої криптовалюти, не потрібно розбиратися зі спеціальними гаманцями, комп'ютерами без мережі та іншим, для забезпечення високого рівня безпеки,
у разі втрати криптів є страхування.
Але варто пам'ятати, що ця сфера не захищена від шахраїв і низькоякісних провайдерів послуг. Нормативно-правова база та правовий статус криптовалюти все ще перебувають у розробці, тому за свій вибір відповідає лише користувач.
Інші недоліки:
обмежений діапазон криптовалют та токенів, які компанії готові зберігати,
можуть не підтримувати хардфорки,
затримки у кілька днів під час виведення та торгівлі активами.
Кастодіальний сервіс підходить для довгострокового зберігання, але навіть у цій сфері є кілька типів послуг:
місце зберігання - холодні гаманці від самої фірми,
захист фізичного гаманця — сховище, подібне до банківського осередку, де під захистом знаходиться паперовий або апаратний гаманець,
захищені транзакції — купівля та продаж монет від імені власника,
страхування - відшкодування збитків у разі крадіжки або втрати криптовалюти.
Часто кастодиальні послуги є частиною підприємств із ширшими послугами з інвестування. Здебільшого вони спрямовані на інституційних інвесторів, яким потрібний високий ступінь безпеки та втрата криптовалюти торкнеться безлічі клієнтів.
Список кастодіанів
Промисловість знаходиться на початку свого розвитку. Але вже є кілька значних гравців. Серед них і сейфи, і біржі, інвестфонди.
Kingdom Trust - перший майданчик-кастодіан, який не тільки зберігає криптовалюти, а й страхує їх.
Gemini – ліцензована біржа з кастодиальними послугами, підтримує BTC, LTC, ETH, BCH, ZEC та має невелику комісію за цю послугу.
Bitcoin IRA – страхування активів.
Ledger Vault – корпоративне рішення для зберігання криптовалют.
Coinbase Custody – сервіс для великих інвесторів.
BitGo Trust - регульований кастодіальний сервіс для широкого кола клієнтів. Компанія працює з 2013 року і підтримує сотню криптовлають. Для зберігання використовується холодне сховище (автономний гаманець), розраховані на багато користувачів облікові записи.
Fidelity Digital Assets – депозитарна служба для інституційних інвесторів.
Digital Asset Vaul – швейцарський банк Vontobel відкриває можливість зберігання криптоактивів.
Crypto Storage та Swissquote — ще один великий швейцарський банк займається криптовалютами.
Xapo - найстаріший биткоин-гаманець, який має фізичні сховища у Швейцарії. Вважається, що в ньому зберігається близько 7% всіх біткоїнів в обороті.
DACC - крім зберігання криптовалют, він пропонує рішення для зберігання даних, які включають цілодобову підтримку клієнтів, регулярні звіти про стан активів, страхування тощо.
Нещодавно IBM представила технологію апаратного модуля безпеки HSM.
Bakkt теж торкається проблеми зберігання криптовалют.
Goldman Sachs та JP Morgan також розробляють рішення.
Усі рішення, зазвичай, мають високий поріг входу. Вони обслуговують інституційних інвесторів та осіб із великими рахунками. Для приватного інвестора послуги кастодіанів будуть нераціональними витратами — свій капітал можна убезпечити самостійно. Але згодом варто очікувати, що послуги такого плану з'являться і для звичайних людей.
0 Комментарии