Як улаштовані біржі криптовалют: як вибрати біржу і навіть створити свою?
Криптовалютна біржа — це цифровий ринок, на якому трейдери можуть купувати та продавати біткоїни та альткоїни за встановленими ринком курсами. Криптобіржа – це онлайн-платформа, яка діє як посередник між покупцями та продавцями криптовалюти.
Для кожної валюти, представленої на біржі, використовується унікальний тикер: для біткоїну - BTC або XBT, для Ефіріуму - ETH і т.д.
Біткоїн-біржі допомагають покупцям із продавцями. Як на традиційній біржі, трейдери можуть вибрати: купити та продати монети, виставляючи ринковий (market) або лімітний ордер (limit order).
Коли вибрано ринковий ордер, трейдер дозволяє обміняти свої монети на інші за найкращою з доступних цін на онлайн-ринку. Це негайна угода за оптимальною ціною.
При встановленому ордері на продаж трейдер спрямовує біржу монети за ціною, нижчою за поточний попит або вище за поточну ставку, залежно від того, купує він чи продає. Це заявка на обмеження ціни.
Наприклад, на біржі три продавці монети просять
BTC/USD 19265,65,
BTC/USD 20269,55
BTC/USD 22790,40.
Трейдер, який ініціює ринковий ордер на купівлю біткоїнів, виконає ордер $22790,40, наскільки вистачить монет у пропозиції.
Тим не менш, трейдер, який думає, що він може отримати біткоїни за найкращу ціну, може встановити лімітний ордер, скажімо, за $19210,00. Якщо знайдеться така ставка від продавця або нижче, замовлення буде виконане.
Інтернет-біржі криптовалют зазвичай використовують модель maker-taker.
Точного перекладу цього терміну російською мовою немає. На традиційній біржі це означає, що «створювач» виставляє ордер (і робить акцію більш ліквідною), а «приймає» купує акцію і виводить її з біржі (що знижує ліквідність). Тому часто мейкер отримує винагороду, а тейкер сплачує додатковий податок.
Коли покупець або продавець розміщують лімітний ордер, біржі додають його в книгу ордерів, поки ціна не буде зіставлена з іншого боку.
Усі біржі криптовалют мають комісійні транзакції, які застосовуються до кожного завершеного замовлення на купівлю та продаж, проведеного через біржу. Ставка залежить від обсягу. Наприклад, Poloniex має свою ставку від 0 до 0,25%, плата GDAX варіюється від 0 до 0,30%, плата Kraken становить від 0 до 0,36%, а Paxful – 1% від суми продажу для продавця, але у покупця не стягується.
Наприклад, за моделлю maker-taker у Bittrex:
0% -0.1% (Maker)
0.1%-0.2% (Taker)
Типи криптовалютних бірж
Торговельні платформи. Це веб-сайти, які з'єднують покупців та продавців та беруть плату за кожну транзакцію.
Пряма торгівля. Ці платформи пропонують інструменти для прямого обміну між людьми. Прямі торгові біржі немає фіксованої ринкової ціни, натомість кожен продавець встановлює свій власний обмінний курс.
Брокери. Це сайти, які кожен може відвідати, щоб купити валюти за ціною, встановленою брокером. Брокери криптовалют схожі на дилерів іноземної валюти.
Криптовалютні фонди. Вони є пул з професійним менеджментом, в якому можна купити та утримувати активи в криптовалюті. Один із прикладів – GBTC.
Як запустити свою біржу криптовалют
Уточніть, які речі вам необхідно врахувати, перш ніж запустити власну біткоін/криптовалютну біржу, як структурувати внутрішню архітектуру програмного забезпечення та, найголовніше, де можна отримати програмне забезпечення для біржі.
Вирішіть, де ви хочете займатися бізнесом
Незалежно від того, чи хочете ви працювати в глобальному масштабі або обмежити себе конкретним регіоном або країною, зазвичай потрібно отримати необхідне ліцензування та схвалення для компанії, щоб відкрити біржу відповідно до операційного охоплення. Закони варіюються від місця до місця, отже, консультуйтеся з експертом з правових питань щодо ліцензування та дотримання місцевих законів та правил.
Дізнайтеся про відповідні правила в цій галузі
Майже всі уряди вимагають від організацій, які беруть участь у фінансовому бінзесі, дотримуватись норм «Знай свого клієнта» (KYC). Це процес, через який бізнес перевіряє особу своїх клієнтів за виданими урядом посвідченнями особи чи паспортами. Головна мета – протистояти відмиванню грошей. Переконайтеся, що ви дотримуєтеся норм KYC своєї країни та інтегруєте відповідну процедуру перевірки клієнтів у біржу. Інакше це загрожує судовим переслідуванням.
Укладіть партнерство з банком або платіжним процесингом
Вам необхідно співпрацювати з банком чи процесингом для обробки платежів через фіатну валюту. Вибір надійного банку з безліччю онлайн-послуг хороший варіант. Це більш актуально в країнах, що розвиваються і недостатньо розвинених, де у більшості банків немає можливості провести негайну банківську транзакцію онлайн. Транзакції можуть тривати до двох днів. Партнерство з банком, який має швидкий кліринг та розрахунок коштів, забезпечить зручність для клієнта. Додавання та зняття коштів може бути автоматизовано через платіжний шлюз або зроблено шляхом ручного переказу.
Встановіть історію транзакцій та ліквідність на біржі
Будь-якій біржі потрібна ліквідність для успішної роботи. Клієнти не наважуються розміщувати замовлення або навіть вкладати кошти, якщо вони не бачать великої книги ордерів та активної торгової діяльності. Нові криптовалютні біржі, звісно, стикаються з проблемами ліквідності.
Існують три встановлені способи підвищення рівня ліквідності:
Ви можете імітувати торговельну діяльність у рамках біржі шляхом купівлі та продажу між двома штучними рахунками.
Ви можете реалізувати інтерфейс API, який пов'язує вашу біржу з іншою існуючою біржею.
Ви можете приєднатися до цілої мережі криптовалютних бірж, таких як Trust-Deposit, які об'єднують ліквідність усіх бірж у своїй мережі. Чим більше мережа, тим вища ліквідність.
Впровадження найкращих методів забезпечення безпеки
Будь-яка біржа вимагає першокласної системи безпеки, щоб гарантувати, що кошти оператора та його трейдерів залишаються в безпеці. Це має стосуватися і особистих даних клієнтів, які включають персональні дані та інформацію про банківський рахунок. Згідно з повідомленням Reuters, третина всіх біткоін-бірж, що діють у період з 2009 по 2015 рік, була зламана. Основний акцент: безпека має бути головним пріоритетом.
Підтримка клієнтів
Зрештою, підтримка клієнтів — ще одна важлива складова успішного обмінника чи біржі. Персонал необхідний для перевірки даних KYC, відповіді на скарги, обробки депозиту та зняття готівкової валюти тощо. Швидкий механізм техпідтримки гарантує, що клієнти не розбігнуться за першої проблеми.
Архітектура програмного забезпечення для обміну криптовалютами
Будь-яке ПЗ біржі має чотири різних компоненти, які працюють разом:
1. Торговельний механізм. Він має бути ядром будь-якого обміну. Він звертається до книги ордерів, шукає відповідність замовленням на купівлю/продаж, виконує транзакції та вираховує залишки. Без механізму торгівлі біржа неспроможна функціонувати.
2. Інтерфейс користувача (UI) або фронтенд веб-сайту біржі. Це те, як трейдери бачать біржу. Будь-який інтерфейс має бути зручним та інтуїтивно зрозумілим. Він також має бути адаптивним, оскільки використання смартфонів постійно зростає. Спеціальний додаток для мобільних пристроїв зробить біржу доступнішою, що, у свою чергу, може посилити присутність трейдерів.
В ідеалі інтерфейс користувача повинен дозволяти користувачеві:
Реєстрація та доступ до облікового запису,
Депозит, обслуговування та зняття у криптовалюті та фіаті,
Перегляд поточної книги ордерів, минулих транзакцій, балансів, статистики тощо,
Перегляд діаграм,
Заявки на купівлю та продаж,
Доступ до техпідтримки.
3. Гаманець. Гаманець - демон біткоінов, запущений на сервері біржі. Тут зберігаються біткоїни та інші криптовалюти (оператора обміну та його трейдерів), тому він потребує максимальної безпеки. Будь-який обмін має впроваджувати так звану систему гарячого/холодного гаманця для диверсифікації ризиків.
Гарячий гаманець - це біткоін-шлюз біржі, він дозволяє клієнту миттєво вивести біткоїни на зовнішній гаманець без необхідності отримання дозволу від оператора обміну. Гарячий гаманець повинен мати позитивний баланс для миттєвого вилучення, який може бути встановлений відповідно до обігу біржі.
Гаманець із холодним зберіганням знаходиться там, де зберігаються залишки монет. Цей гаманець повністю автономний, що гарантує: ніхто не зможе отримати доступ до біткоїну, що залишився, навіть якщо гарячий гаманець зламаний (тому бажано завжди відкладати певну кількість криптовалют на гаманці з холодним зберіганням). Простим гаманцем для зберігання може бути аркуш паперу або USB-накопичувач, в якому знаходяться особисті ключі.
Поділ криптовалют біржі на систему гарячого/холодного гаманця забезпечує ідеальний баланс між безпекою та зручністю.
4. Адміністративна панель. На біржі вона є еквівалентом бізнес-аналітики та програмного забезпечення для управління. Це допомагає оператору обміну керувати біржею та контролювати її.
Функції повинні включати:
Зміна ліквідності,
Редагування спреду та торгових зборів,
Підтвердження облікових записів користувачів після перевірки KYC або інших вимог,
Управління валютами, такими як BTC, USD, ETH і т.д. І ринки, такі як USD/BTC, BTC/ETH і т.д.
Кредитування фітаних вкладів або дебетування зняття коштів, які запитують користувачі,
Звернення до запитів на техпідтримку.
Таким чином, ці чотири компоненти мають стати основою будь-якого програмного забезпечення біржі.
Де взяти програмне забезпечення для біржі?
Існує три варіанти, коли йдеться про придбання (і обслуговування) програмного забезпечення біткоін-бірж:
Створення власного програмного забезпечення: зібрати команду розробників (друзів, фрілансерів) для створення та підтримки вашого програмного забезпечення. Переконайтеся, що вони розуміють, як працює біржа загалом, як працюють технології шифрування, і що вони реалізують вищезазначені компоненти.
З точки зору мови програмування вибір правильної мови може змінюватись в залежності від того, які криптовалюти ви хочете реалізувати для свого обміну. Крім того, переконайтеся, що програмне забезпечення сумісне з різними платформами обробки платежів або банками для захисту платіжних транзакцій у рамках біржі.
Найголовніше, потрібно оцінити витрати та час, пов'язані з розробкою, підтримкою та постійним оновленням програмного забезпечення всередині компанії. Через властивий йому складний характер розробка біржі з нуля буде досить дорогою і може зайняти 1-2 роки (залежно від досвіду розробників), поки не працюватиме належним чином. Залежно від заробітної плати, їх досвіду та функцій, які ви хочете включити до своєї біржі (множинні мови, валюти, мобільний додаток тощо), витрати на розробку варіюються від 300 000 до 400 000 євро.
Використання безкоштовних скриптів / open source: якщо ви заходите в GitHub або інші форуми, бачили багато файлів по біржах з відкритим вихідним кодом. Великою перевагою, очевидно, є те, що вихідний код безкоштовний. Тим не менш, є також кілька ризиків, які необхідно враховувати:
Вам, як і раніше, потрібен хтось із технічними знаннями для розуміння та реалізації коду у сценарії з відкритим вихідним кодом. Знайомство з тим, як працює скрипт, вимагатиме часу та модифікацій для налаштування.
Немає гарантії, що сценарій буде безпечним та надійним.
Обсяг підтримки в системі з відкритим вихідним кодом досить скромний. У більшості випадків ваша команда розробників буде залишена сама собі, щоб з'ясувати, як виправити помилки або підвищити продуктивність. У гіршому випадку, якщо проект покинутий, ви не матимете абсолютно жодної підтримки.
Фірмове ПЗ: це програмне забезпечення, яке вже ретельно протестовано та перевірено у роботі (зокрема, на торговий механізм!). Воно дозволяє вам налаштовувати та змінювати програму відповідно до індивідуальних вимог (наприклад, дизайн, брендування, мови, валюти, діаграми тощо).
Великою перевагою використання фірмових розробок є те, що ви позбавляєтеся клопоту, пов'язаного з технічними вимогами, впровадженням та постійним обслуговуванням. Оскільки основні компоненти (торговельний движок, гаманець, інтерфейс користувача і панель адміністратора) вже розроблені і протестовані, залишається тільки «налаштувати» все на свій розсуд. Ви заощаджуєте час, тому що час налаштування набагато коротший (зазвичай кілька місяців), і заощаджуєте багато грошей, тому що платите значно менше за ліцензію на програмне забезпечення в порівнянні з її розробкою (плата починається з 10000 євро).
Що потрібно перевірити, вибираючи біржу
Перед тим, як розпочати торгувати на біржі, важливо зробити невеликий аналіз.
Репутація Найкращий спосіб дізнатися про біржу - це пошук відгуків від окремих користувачів та відомих сайтів. Задати будь-які питання, які можуть виникнути, можна на таких форумах, як BitcoinTalk або Reddit.
Збори. Більшість бірж розміщують інформацію про збори та їх умови. Перед тим, як приєднатися, переконайтеся, що плата за введення, транзакції та зняття коштів є прозорою. Тарифи можуть відрізнятися залежно від біржі.
Способи оплати. Які методи оплати доступні на біржі? Кредитна / дебетова картка, PayPal, інші гаманці? Якщо біржа має обмежені варіанти оплати, то вона може бути незручною. Пам'ятайте, що купівля активів за допомогою кредитної картки завжди потребує перевірки особистості та має більш високу ціну, оскільки існує високий ризик шахрайства. Придбання криптовалюти за допомогою банківського переказу займе значно більше часу, оскільки для обробки буде потрібен час.
Вимоги до верифікації. Переважна більшість торгових майданчиків вимагають посвідчення особи, щоб робити депозити та зняття. Деякі біржі дозволять залишатися анонімними. Хоча перевірка, яка може зайняти до кількох днів, може здатися жахливою, вона захищає біржу від шахрайства та відмивання грошей.
Географічні обмеження. Деякі конкретні функції користувача, які пропонуються біржею, доступні лише з певних країн. Для резидентів інших країн її можна закрити.
Обмінний курс. Різні біржі мають різні ставки. У деяких випадках різниця курсів коливається до 10% і навіть вищою.
0 Комментарии